안정적인 삶을 위한 설계도를 그려온 재무 전문가
안정적인 삶을 위한 설계도를 그려온 재무 전문가
  • 임성지 기자
  • 승인 2016.09.02 11:24
  • 댓글 0
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[이슈메이커=임성지 기자]



안정적인 삶을 위한 설계도를 그려온 재무 전문가

 

 

 

 


인간의 기대 수명이 늘어나면서, 장기적인 관점에서 바라보는 인생 설계 계획이 중요해졌다. 또한, 청년 실업과 조기 퇴직 등의 사회적 문제는 미래에 대해 대비를 할 수밖에 없는 현실을 여실히 드러낸다. 오늘날 현대인은 노년 시기를 대비해 안정적인 경제 여건 마련을 위한 재무 설계에 관심을 두고 있다. 재무 설계는 인생을 집에 비유했을 때 설계도와 같은 역할을 한다. 세부적이고 정확한 설계로 지은 집은 태풍이나 홍수에 휩쓸리지 않는 단단함을 갖추게 된다.
 
지음재무컨설팅(이하 지음)은 재무전문가가 고객의 현재 상황을 진단해 고객 스스로 자신의 상태를 파악하는 것에서부터 컨설팅을 시작한다. 진단 후에는 재무 문제 해결을 위한 미봉책이 아닌 모든 재무적 목표를 실현하기 위한 통합적이고 지속적인 관리를 진행하고 있다. 심 설계사는 재무 설계에 있어 위험 관리에 대한 안정성을 먼저 강조한다. 그는 위험 관리가 건축에서의 기초 공사와 같으므로 대비책 마련을 필수적이라고 말했다. 심 설계사는 위험 관리 이후 인생 시기별로 구분되는 목적자금의 준비와 여유자금을 통한 투자를 활용해 고객의 소중한 인생을 설계해주는 데 주력해왔다. 재무 설계뿐 아니라 지음에서는 고객에게 분기나 반기에 1회 또는 요청에 따라 그의 재무 상태표를 작성 및 제공하고 있다. 심 설계사는 고객과 재무 상태표를 확인하며 그들의 목표 지점과 비교해 어느 지점에 와 있는지 확인하도록 도왔다. 한편, 현명한 투자에 대해 심 설계사는 예금, 펀드, 주식 등의 다양한 금융 상품을 준비하고, 상품별로도 기간을 다르게 설정해 수익을 높이는 방안은 강구했다. 또한, 고수익 달성을 위해 꾸준한 유지 및 관리의 중요성을 강조하기도 했다. 또한, 심재환 설계사는 저소득층에 대한 재무설계가 반드시 필요하다고 말한다. 심 설계사는 “재무설계가 부유층의 전유물로 여겨지는데, 사실 재무설계는 취약계측에게 필요합니다. 자신의 소득에 맞는 금융 상품을 활용하고 그에 맞는 지출구조를 구축하면 저소득층이라도 자산을 보유할 수 있습니다”라고 언급했다. 
 
심 설계사는 보험 영업을 시작으로 재무 설계 분야에 관심을 갖게 됐다. 실용적인 재무 설계를 고객에게 제공하고자 했던 그는 지음재무컨설팅을 통해 고객의 목표 설정과 실행 과정을 돕는 재무 설계의 본질을 이해한 재무전문가였다. 재무 설계의 필요성과 가치를 재고할 필요가 있다고 언급한 심 설계사는 “아프면 의사를 찾고 법률 자문을 위해 변호사를 찾듯이 인생 설계는 재무설계사의 몫이라고 생각합니다. 고객의 안정이 보장된 미래를 대비하기 위해 언제나 노력할 것을 약속합니다”라고 다짐했다.
 
고객이 먼저 찾는 능력 있는 재무설계사로 남고 싶다는 심재환 재무설계사. 그는 100세 시대를 맞이한 현대 사회를 살아가며 고객의 인생이라는 긴 항해의 나침반이 돼줄 수 있는 설계사가 되길 오늘도 꿈꾸고 있다. 


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